BMO و Northern Trust و Wintrust لدفع ثمن SVB وإخفاقات مصرفية أخرى

إذا تم الانتهاء من التقييم – هناك فترة تعليق مدتها 60 يومًا للصناعة والآخرين للرد – يبدو أن الثلاثة في مأزق مقابل 429 مليون دولار جماعي على مدار عامين بدءًا من عام 2024.

وسيتحمل BMO الكثير من ذلك ، وهو الآن من بين أكبر 15 بنكًا في البلاد من حيث الأصول بفضل استحواذه على بنك الغرب ومقره سان فرانسيسكو في فبراير بقيمة 16.3 مليار دولار.

بافتراض أن BMO مسؤول عن الودائع غير المؤمن عليها في الميزانية العمومية لضفة الغرب اعتبارًا من 31 ديسمبر ، سيتعين على البنك دفع مبلغ 302 مليون دولار أمريكي لمؤسسة التأمين الفيدرالية على مدى عامين.

سيكون نورثرن ترست ومقره شيكاغو في مأزق بأكثر من 92 مليون دولار في ذلك الوقت. سوف تدين Wintrust ومقرها Rosemont لـ FDIC بحوالي 35 مليون دولار خلال تلك الفترة.

وقال مارتن ج. جروينبيرج رئيس مجلس إدارة مؤسسة التأمين على الودائع “FDIC”: “يطبق الاقتراح التقييم الخاص على أنواع المؤسسات المصرفية التي استفادت أكثر من حماية المودعين غير المؤمن عليهم ، مع ضمان معاملة عادلة وشفافة ومتسقة على أساس مبالغ الودائع غير المؤمنة”. بيان صحفي. “يشجع الاقتراح أيضًا على الحفاظ على السيولة ، مما سيسمح للمؤسسات بالاستمرار في تلبية احتياجات الائتمان للاقتصاد الأمريكي.”

تسمح FDIC للبنوك المتأثرة بالدفع على أقساط ربع سنوية على مدى عامين.

وقدرت الوكالة أن 15.8 مليار دولار من الخسائر الناجمة عن فشل بنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر تعود إلى تغطية التعرض غير المؤمن عليه للمودعين في تلك البنوك. وتتوقع الوكالة تضرر 13 مليار دولار أخرى من فشل بنك فيرست ريبابليك ومقره سان فرانسيسكو. يتولى JPMorgan Chase معظم أصول وودائع First Republic.

READ  يصرف المسك 3.6 مليار دولار أخرى من أسهم Tesla

يعتمد التقييم الخاص الذي تقترحه مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية على الودائع غير المؤمن عليها في البنوك المتضررة اعتبارًا من 31 ديسمبر. وتقترح الوكالة ضريبة بنسبة 0.125٪ على إجمالي الودائع غير المؤمن عليها ، مع استبعاد أول 5 مليارات دولار من تلك الودائع.

الاقتراح يستثني من الرسوم أي بنك أقل من 5 مليارات دولار في الأصول. وقد قوبل ذلك بموافقة غير مفاجئة من البنوك المجتمعية.

بشكل فعال ، تقدر مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) أن 113 مصرفاً فقط سوف تتأثر وأن تلك التي لديها أصول بقيمة 50 مليار دولار أو أكثر سوف تتحمل أكثر من 95٪ من التكلفة. وينتروست يتجاوز هذا العتبة بقليل ، مع 52 مليار دولار. كان لدى نورثرن ترست 151 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 31 مارس. وبلغت قيمة العمليات المصرفية الأمريكية لبنك بي إم أو ومقرها تورونتو ، والتي تتخذ من شيكاغو مقراً لها ، حوالي 287 مليار دولار أمريكي عندما تم ضم بنك الغرب.

وقال تيم كرين ، الرئيس التنفيذي لشركة Wintrust ، إن البنك يستوعب الاقتراح وسيكون لديه المزيد ليقوله لاحقًا.

وامتنع متحدث باسم نورثرن ترست عن التعليق. ولم يرد متحدث باسم BMO على طلب للتعليق.

ستكون الرسوم الخاصة مادية للبنوك إذا تم الانتهاء منها في شكلها الحالي. حققت Wintrust ، على سبيل المثال ، دخلاً صافياً قدره 510 مليون دولار في عام 2022. ويبلغ مبلغ 17.5 مليون دولار في تقييم لمدة عام واحد 3٪ من ذلك المبلغ.

تصل رسوم مؤسسة نورذرن ترست البالغة 46 مليون دولار لمدة عام واحد إلى أكثر من 3 ٪ من 1.34 مليار دولار التي اكتسبتها في عام 2022. من الصعب تحديد تأثير BMO لأنه لم يبلغ عن أرباح بعد مع تضمين مساهمات بنك الغرب.

READ  شعار Twitter X: يعيد Elon Musk تغيير علامته التجارية لمنصة الوسائط الاجتماعية

من غير الواضح أيضًا ما إذا كان التقييم الخاص سيكون معفيًا من الضرائب. من شأن ذلك أن يخفف من التأثير على أرباح البنوك.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *