نيويورك ، 30 أبريل (رويترز) – كانت مجموعة PNC للخدمات المالية (PNC.N) و JPMorgan Chase & Co (JPM.N) و Citizens Financial Group Inc (CFG.N) من بين البنوك التي قدمت عطاءات نهائية لبنك First Republic Bank ( قالت مصادر مطلعة على الأمر إن FRCN) يوم الأحد في مزاد من قبل المنظمين الأمريكيين.
وقالت ثلاثة مصادر لرويترز في وقت سابق إنه كان من المتوقع أن تعلن مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية عن صفقة مساء الأحد ، ومن المرجح أن تقول الهيئة التنظيمية في نفس الوقت إنها استولت على البنك.
مع استمرار العملية في وقت متأخر من المساء ، قال أحد المصادر المطلعة على الوضع إن المنظمين عادوا عدة مرات بطلبات لمراجعة العطاءات ومعايير محددة لتنقيح الأصول التي تم طرحها.
وقال ذلك المصدر إن هناك إحساسًا بأن القرار يقترب.
قالت مصادر يوم السبت إن المنظمين الأمريكيين يحاولون إبرام صفقة بيع لشركة First Republic خلال عطلة نهاية الأسبوع ، حيث تقدم نحو ستة بنوك بعطاءات ، فيما من المرجح أن يكون ثالث بنك أمريكي كبير يفشل في غضون شهرين. وقال مصدران مطلعان على الأمر يوم السبت إن جوجنهايم للأوراق المالية يقدم المشورة لمؤسسة التأمين الفيدرالية.
وامتنعت FDIC و Guggenheim و FRC والبنوك عن التعليق.
صفقة لشركة First Republic ، التي يبلغ إجمالي أصولها 233 مليار دولار في نهاية الربع الأول، بعد أقل من شهرين من فشل بنك وادي السيليكون وبنك سيجنيتشر وسط هروب الودائع من المقرضين الأمريكيين ، مما أجبر مجلس الاحتياطي الفيدرالي على التدخل بإجراءات طارئة لتحقيق الاستقرار في الأسواق.
جاءت هذه الإخفاقات بعد تصفية Silvergate التي تركز على العملات المشفرة طواعية.
كانت First Republic في المرتبة 14 من حيث أكبر الإقراض في الولايات المتحدة في نهاية العام الماضي ، أكبر من SVB ، التي احتلت المرتبة 16 و Signature 29 ، وفقًا لبيانات مجلس الاحتياطي الفيدرالي.
وبينما هدأت الأسواق منذ ذلك الحين ، ستتم مراقبة صفقة فيرست ريبابليك عن كثب لمعرفة مقدار الدعم الذي تحتاجه الحكومة لتقديمه.
تؤمن مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) رسمياً الودائع التي تصل إلى 250 ألف دولار. ولكن خوفًا من المزيد من عمليات التهافت على البنوك ، اتخذ المنظمون خطوة استثنائية لتأمين جميع الودائع في كل من Silicon Valley Bank و Signature.
ل SVB و إمضاء، أنشأت FDIC “بنك جسر” لحماية المودعين.
ويبقى أن نرى ما إذا كان يتعين على المنظمين القيام بذلك في First Republic أيضًا. سيحتاجون إلى موافقة وزير الخزانة والرئيس والأغلبية العظمى في مجالس إدارة الاحتياطي الفيدرالي و FDIC.
في محاولة للعثور على مشترٍ قبل إغلاق البنك ، تتجه مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) إلى بعض من أكبر المقرضين في الولايات المتحدة. وقال أحد المصادر إن البنوك الكبرى تم تشجيعها على تقديم عطاءات لشراء أصول شركة FRC.
تمتلك JPMorgan أكثر من 10 ٪ من إجمالي الودائع المصرفية في البلاد.
يمنع القانون الفيدرالي أي بنك كبير من الاستحواذ الذي من شأنه أن يضعه فوق عتبة 10٪ من إجمالي الودائع ، ولكن يمكن التنازل عن ذلك من قبل المنظمين المصرفيين إذا كان يشتري بنكًا فاشلاً ، وفقًا لـ قانون 1994 وتفسير المستند من قبل مصدر خبير في إخفاقات البنوك.
سقوط مذهل
تأسست شركة First Republic في عام 1985 على يد جيمس “جيم” هربرت ، نجل مصرفي مجتمعي في ولاية أوهايو. استحوذت Merrill Lynch على البنك في عام 2007 ، ولكن تم إدراجه في سوق الأسهم مرة أخرى في عام 2010 بعد بيعه من قبل مالك Merrill الجديد ، Bank of America Corp (BAC.N) ، في أعقاب الأزمة المالية لعام 2008.
على مدى سنوات ، استقطبت شركة First Republic العملاء من أصحاب الثروات العالية بأسعار تفضيلية على الرهون العقارية والقروض. هذه الاستراتيجية جعلتها أكثر عرضة للخطر من المقرضين الإقليميين الذين لديهم عملاء أقل ثراءً. كان لدى البنك نسبة عالية من الودائع غير المؤمن عليها بلغت 68٪ من الودائع.
شهد المقرض الذي يتخذ من سان فرانسيسكو مقراً له فرار أكثر من 100 مليار دولار من الودائع في الربع الأول ، مما جعله يتدافع لجمع الأموال.
على الرغم من وجود شريان حياة مبدئي بقيمة 30 مليار دولار من 11 بنكًا في وول ستريت في مارس ، إلا أن الجهود أثبتت عدم جدواها ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى أن المشترين أحجموا عن احتمال تكبد خسائر كبيرة في دفتر قروضهم.
وقال مصدر مطلع على الوضع لرويترز يوم الجمعة إن مؤسسة التأمين الفدرالية (FDIC) قررت أن وضع البنك قد تدهور ولم يعد هناك متسع من الوقت لمتابعة عملية الإنقاذ من خلال القطاع الخاص.
بحلول يوم الجمعة ، بلغت القيمة السوقية لشركة First Republic أدنى مستوى لها عند 557 مليون دولار ، بانخفاض عن ذروتها البالغة 40 مليار دولار في نوفمبر 2021.
كما تراجعت أسهم بعض البنوك الإقليمية الأخرى يوم الجمعة ، حيث أصبح من الواضح أن First Republic كانت في طريقها إلى الحراسة القضائية FDIC ، مع تراجع PacWest Bancorp (PACW.O) بنسبة 2 ٪ بعد انخفاض بيل و Western Alliance (WAL.N) بنسبة 0.7 ٪ .
شارك في التغطية كريس برنتيس ونوبور أناند وكتابة ميغان ديفيز. تحرير باريتوش بانسال
معاييرنا: مبادئ الثقة في Thomson Reuters.
. “محلل حائز على جوائز. محب للموسيقى. منشئ. هواة Twitter. مستكشف ودود. محب للتواصل ودود.”