جميع أنواع المستخدمين غير المرغوب فيهم – عصابات الفدية واللصوص والمحتالين وكوريا الشمالية – يتعاملون بمرح في التمويل اللامركزي وحتى غسيل الأموال ، بحسب تقرير جديد من وزارة الخزانة. ذلك لأن DeFi لا يمتثل لقوانين مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
تقول وزارة الخزانة إن ضعف الامتثال لمكافحة غسل الأموال وكذلك ضعف الأمن السيبراني يعرض مستخدمي DeFi لخطر السرقة والاحتيال.
في الولايات المتحدة ، يعني قانون السرية المصرفية – وبعض اللوائح الأخرى – أنه يتعين على المؤسسات المالية مساعدة الحكومة في اكتشاف غسيل الأموال. في هذه الورقة ، تلاحظ وزارة الخزانة أن خدمة DeFi قد تكون مؤسسة مالية تابعة لـ BSA ، حتى لو كانت لامركزية ، وسيتعين عليها الامتثال للقانون. عذرًا! هذا يبدو وكأنه طلقة تحذير. إذا كنت أعمل في DeFi ، فسأكون قلقًا من أن تكون هناك حملة قمع قادمة ؛ تقول وزارة الخزانة بشكل أساسي أن خدمات DeFi معرضة للخطر بموجب القوانين الحالية.
وجد التقرير أن “العديد” من خدمات DeFi لا تمتثل لـ BSA ، وهي ليست مفاجأة تمامًا ، كما تعلمون ، التاريخ الكامل لعملة البيتكوين كطريقة قائمة على العملة لكراهية الحكومة. في بعض الحالات ، تشير الورقة البحثية إلى أن خدمات DeFi تعمد إلى تحقيق اللامركزية في ما تفعله لمحاولة تجنب إنفاذ قوانين مكافحة غسيل الأموال. لسوء الحظ ، تقول وزارة الخزانة ، ليس هذا على الإطلاق كيف يعمل القانون.
هناك لقطة تحذير ثانية في الورقة: توصي “بتكثيف التعاملات مع الشركاء الأجانب للدفع من أجل تطبيق أقوى” لقوانين مكافحة غسيل الأموال ، وهو ما يبدو كثيرًا مثل الولايات المتحدة التي تميل بشدة إلى البلدان الأخرى التي قد يتم فيها إنشاء DeFi .
. “محلل حائز على جوائز. محب للموسيقى. منشئ. هواة Twitter. مستكشف ودود. محب للتواصل ودود.”