يخطط جريج بيكر ، الرئيس التنفيذي السابق لبنك وادي السيليكون ، لإلقاء اللوم على انهيار البنك على الودائع “غير المسبوقة” التي تغذيها “الإشاعات والمفاهيم الخاطئة”.
في أول ظهور علني له منذ انهيار بنك إس في بي في 10 مارس ، والذي تسبب في أسوأ اضطراب مصرفي منذ أزمة 2008 ، من المتوقع أن يقول بيكر إنه لا يوجد دائن واحد يمكنه “الحفاظ على تدفق البنوك بهذه السرعة والنطاق”.
وفقًا لشهادة مكتوبة قبل استجواب يوم الثلاثاء أمام اللجنة المصرفية بمجلس الشيوخ ، قال بيكر إنه “دُمر” من انهيار بنك إس في بي – وهو الآن ثالث أكبر بنك أمريكي فشل – و “آسف حقًا” للتأثير على الموظفين والعملاء والمستثمرين.
كتب بيكر: “لم أتخيل أبدًا أن هذه الأحداث غير المسبوقة يمكن أن تحدث لـ SVP ، وأعتقد اعتقادًا راسخًا أن فريق القيادة وأنا اتخذنا أفضل القرارات بناءً على الحقائق والتوقعات ونصائح الخبراء الخارجيين المتاحين لنا في ذلك الوقت”. نائب أول للرئيس لمدة 12 عامًا.
في التعليقات التي قد تكون محرجة لـ Goldman Sachs ، أشار بيكر إلى أن SVB قررت بيع جزء من سنداتها بخسارة بناءً على نصيحة من مجموعة وول ستريت ، مما أثار مخاوف المستثمرين والمودعين. دفع التشغيل المصرفي الذي أعقب ذلك المنظمين من شركة تأمين الودائع الفيدرالية الأمريكية للسيطرة على البنك.
قال Goldman إنه ساعد SVB في زيادة رأس المال المقترح ، ثم اشترى محفظة من السندات منها. قبل هذا البيع ، أخطر Goldman Sachs SVB كتابيًا بأننا لن نتصرف كمستشار في عملية البيع وأن SVB لن يعتمد على أي نصيحة من البنك في هذا الصدد ويشرك مستشارًا ماليًا من طرف ثالث.
ألقى بيكر بعض اللوم على الاحتياطي الفيدرالي وتوقعاته الخاطئة بأن الزيادة في التضخم التي تبدأ في عام 2020 ستكون “معتدلة”. وقال إنه بسبب هذه “الرسائل” ، استثمرت “SVB والبنوك الأخرى” في محافظ سنداتها “.
أخذ رئيس SVB السابق مقال رأي في صحيفة Financial Times نُشر في فبراير للإشارة إلى أن البنك يواجه تدقيقاً بشأن قراره بنقل الأصول إلى محفظة أوراق مالية إلى جانب بنك آخر يُدعى Silvergate. قررت Silvergate الإغلاق في 8 مارس ، قبل يومين من انهيار SVB.
كتب بيكر: “تسبب فشل سيلفرغيت والاندماج مع إس في بي في انتشار الشائعات والمعلومات المضللة على الإنترنت بسرعة ، مما أدى إلى ما اتضح أنه تدافع غير مسبوق من البنوك”.
وأضاف: “في اليوم التالي ، اشتد نشاط البنك. بحلول نهاية يوم 9 مارس ، تم سحب 42 مليار دولار من الودائع من SVB في 10 ساعات ، أو 1 مليون دولار كل ثانية.
في اليوم التالي ، استولت FDIC على SVB ، مما دفع إلى سحب 100 مليار دولار من الودائع. هذا يعني أن 80٪ من جميع الودائع اختفت في غضون يومين ، وهو أسرع بنك في تاريخ الولايات المتحدة.
في بيان صدر أواخر الشهر الماضي ، ألقى بنك الاحتياطي الفيدرالي باللوم على فشل SVB في سوء الإدارة من قبل بيكر والمديرين التنفيذيين الآخرين ، وكذلك التغييرات التنظيمية التي تم إجراؤها خلال إدارة دونالد ترامب وفشل المشرفين الفيدراليين في معالجة المشكلات بسرعة. بعد اكتشافهم.
ومن المقرر أن يظهر كبار المسؤولين التنفيذيين السابقين في Signature Bank ، الذي استولى عليه المنظمون على أنه موازٍ لـ SVB ، في نفس جلسة الاستماع مع Becker يوم الثلاثاء.
وفقًا لشهادة مكتوبة مسبقًا ، يخطط الرئيس السابق لشركة Signature ، سكوت شاي ، لإخبار المشرعين بأن استيلاء FDIC على المقرض كان خطأ.
وكتب شاي: “لدى البنك خطة واضحة المعالم ومحددة لمواصلة العمل وتحمل عمليات السحب الإضافية”. “بينما أعتقد أن البنك في وضع قوي لمواجهة العاصفة ، رأى المنظمون الأمور بشكل مختلف.”
سيقضي كبار المسؤولين التنفيذيين من SVB و Signature يومًا في البحث عن الذات في واشنطن ، لبدء أسباب انهيار البنك الذي زعزع الثقة في المقرضين الإقليميين في الولايات المتحدة وألقى باللوم على البنك المركزي في أزمة الائتمان.
المنظمون ، بما في ذلك نائب رئيس الاحتياطي الفيدرالي للإشراف مايكل بار ورئيس مجلس إدارة مؤسسة التأمين الفيدرالية مارتن غرونبيرج ، سيدلون بشهاداتهم حول البنوك الفاشلة في جلسة استماع منفصلة أمام لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب.
في ملاحظاته الافتتاحية ، من المقرر أن يخبر بار المشرعين أنه “ملتزم” بمعالجة نقاط الضعف في التنظيم والرقابة ، بينما “يدرك كيف يمكن للتغييرات في البيئة الاقتصادية الحالية أن تؤثر على البنوك”.
وفي الوقت نفسه ، فإن Grunberg مستعد للدفاع عن العملية “التنافسية للغاية” التي أدت إلى بيع First Republic إلى JPMorgan بعد فشلها واستحواذ المنظمين عليها في وقت سابق من هذا الشهر ، وسط انتقادات بأن الصفقة سمحت لأكبر بنك أمريكي بأن يصبح أكبر.
وقال جروينبيرج إنه تمت دعوة 21 مصرفاً و 21 شركة خدمات مالية غير مصرفية للمشاركة في العملية ، وأن البيع إلى جيه بي مورجان “يمثل بوضوح” أقل تكلفة لتمويل تأمين الودائع الفيدرالية التي يتطلبها القانون.
تناولت شهادة بيكر أيضًا الانتقادات الموجهة إلى أجره ، بما في ذلك الكشف الذي أظهر أنه باع 3.6 مليون دولار من أسهم SVB قبل انهيار البنك مباشرة. وقال أيضًا إنه “واثق جدًا” من حصة SVB ، وأن حصته كانت أكبر بخمس مرات تقريبًا مما يتطلبه مجلس الإدارة.
وقال إن عمليات بيع الأسهم في فبراير كانت مدفوعة بإعلان SVB عن نتائج الربع الرابع. “لم أفعل شيئًا للإسراع بهذه التجارة واكتشفت أنها نفذت بعد وقوعها فقط”.
شارك في التغطية أنطوان كارا وستيفن كاندل وبروك ماسترز وجوشوا فرانكلين من نيويورك وكولبي سميث في واشنطن وتاببي كيندر في سان فرانسيسكو
“عالم طعام. مخلص لثقافة البوب. متحمس للكحول. ممارس سفر. متعطش للزومبي. محب محب للتواصل.”