استيلاء الجمهورية أولاً على خطوة “مهمة” لرسم “خط تحت” ضغوط البنوك

قال رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول يوم الأربعاء إن الاستيلاء على First Republic وبيع الجزء الأكبر من عملياتها إلى JPMorgan Chase (JPM) “يعد خطوة مهمة نحو رسم خط تحت” الضغط المصرفي الذي بدأ منذ ما يقرب من شهرين.

كانت التعليقات التي صدرت في مؤتمر صحفي عقب إعلان بنك الاحتياطي الفيدرالي عن رفع آخر لسعر الفائدة هي الأولى له منذ سقوط فيرست ريبابليك ، ثاني أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة.

كان بنك سان فرانسيسكو البالغ 229 مليار دولار ثالث بنك كبير يتم الاستيلاء عليه في سبعة أسابيع ، بعد Silicon Valley Bank و Signature Bank.

وقال: “كانت هناك بالفعل ثلاثة بنوك كبيرة منذ البداية كانت في قلب الضغوط التي شهدناها في أوائل مارس”. “تم حل كل ذلك الآن” وتم حماية المودعين. وأضاف أن صفقة الجمهورية الأولى “خطوة مهمة نحو رسم خط تحت تلك الفترة من التوتر الشديد”.

عندما سئل عما إذا كان قلقًا بشأن زيادة حجم بنك جي بي مورجان ، أكبر بنك أمريكي ، قال باول ، “أعتقد أنه من المحتمل أن تكون سياسة جيدة ألا نرغب في قيام البنوك الكبرى بعمليات استحواذ كبيرة … ولكن هذا استثناء بالنسبة بنك فاشل “. كان الشراء “نتيجة جيدة للنظام المصرفي”.

يتحدث رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول خلال مؤتمر صحفي يوم الأربعاء. (AP Photo / كارولين كاستر)

كررت التعليقات حول First Republic التصريحات المتفائلة الأخرى التي أدلى بها هذا الأسبوع الرؤساء التنفيذيون للبنوك الكبرى الذين جادلوا بأن المخاوف بشأن النظام المصرفي الإقليمي يجب أن تقل الآن.

وقال جيمي ديمون الرئيس التنفيذي لشركة جي بي مورجان: “هذا الجزء من الأزمة قد انتهى”. أشارت جين فريزر ، الرئيس التنفيذي لشركة Citigroup (C) ، يوم الاثنين إلى “شعور ملموس بالارتياح” خلال مقابلة مع Yahoo Finance ووصفت First Republic “حالة عدم اليقين الرئيسية المتبقية لمجموعة صغيرة من البنوك التي لم تقم بعمل جيد معها. ادارة الاصول والخصوم.”

READ  الولايات المتحدة تقدم قرضًا قياسيًا لمشروع الليثيوم الأمريكتين في نيفادا

قال الرئيس التنفيذي لشركة Wells Fargo (WFC) Charlie Scharf يوم الثلاثاء “إن غالبية البنوك التي ننظر إليها لا تزال قوية للغاية.”

ومع ذلك ، تعرضت أسهم العديد من البنوك الإقليمية لضغوط بعد تصريحات باول ، بما في ذلك PacWest (PACW) و Western Alliance (WAL) وكذلك Zions (ZION) و Comerica (CMA) و Key (KEY). كما انخفض العديد بنسب كبيرة يوم الثلاثاء.

عندما سئل باول لأول مرة عن الاضطرابات المصرفية في 22 آذار (مارس) ، خص بنك وادي السيليكون ، الذي انخفض في 10 آذار (مارس) ، على أنه “استثناء” وقال إن إدارته “فشلت فشلاً ذريعاً”. كما قلل من أهمية المخاوف بشأن المشكلات الأوسع للصناعة ، قائلاً “هذه ليست نقاط ضعف موجودة على الإطلاق على نطاق واسع من خلال النظام المصرفي”.

تم الاستيلاء على بنك وادي السيليكون من قبل المنظمين في 10 مارس بعد تدفق هائل للودائع عقب الكشف عن خسائر السندات. تمتلك البنوك في جميع أنحاء البلاد سندات مماثلة أصبحت الآن أقل قيمة نتيجة للحملة الشرسة التي يشنها بنك الاحتياطي الفيدرالي لخفض التضخم.

استقرت تدفقات الودائع الهائلة التي شوهدت عبر الصناعة في مارس في أبريل ، وفقًا لبيانات بنك الاحتياطي الفيدرالي. لكن الشاغل الأكبر لهذه الصناعة هو الصرف البطيء الذي يستغرق الآن عامًا.

منذ منتصف أبريل 2022 ، خسرت البنوك 960 مليار دولار من الودائع ، أو ما يقرب من 5.3 ٪ ، وفقًا لبيانات بنك الاحتياطي الفيدرالي. هذا هو أكبر انخفاض منذ أن بدأ بنك الاحتياطي الفيدرالي في جمع البيانات في عام 1973.

يتم تطبيق نقطة ضغط جديدة أخرى من قبل البائعين على المكشوف الذين يبدو أنهم يستهدفون المقرضين الذين يرون أنهم الأكثر ضعفاً ، مما أدى إلى انخفاض مخزونات عدد من المقرضين الإقليميين الذين تم فحصهم لأول مرة في مارس.

READ  حركة الأسهم كبيرة بعد ساعات: LCID ، PLTR ، PYPL

افتتح باول مؤتمره الصحفي يوم الأربعاء بالقول إن “الظروف في هذا القطاع قد تحسنت على نطاق واسع منذ أوائل مارس ، والنظام المصرفي الأمريكي سليم ومرن”.

كما ناقش تقريرًا أصدره بنك الاحتياطي الفيدرالي الأسبوع الماضي حول إشرافه على بنك وادي السيليكون والإصلاحات المحتملة ، قائلاً إنه وافق على أن الاحتياطي الفيدرالي بحاجة إلى تعزيز الإشراف واللوائح للبنوك بحجم بنك وادي السيليكون.

نشر التقرير اللوم بين مديري البنوك الذين قللوا من تقدير المخاطر ، ومشرفي بنك الاحتياطي الفيدرالي الذين كان بإمكانهم فعل المزيد للضغط من أجل تغييرات ومجموعة من لوائح البنوك الفيدرالية التي تم تخفيفها في نهاية العقد الماضي.

أوصى نائب رئيس مراقبة بنك الاحتياطي الفيدرالي مايكل بار يوم الجمعة بضرورة تغيير بعض هذه القواعد ، نتيجة للفشل. قد يشمل ذلك معايير أكثر صرامة لرأس المال والسيولة للبنوك متوسطة الحجم ، ومعايير أكثر صرامة لتعويض التنفيذيين ، بالإضافة إلى تغييرات في كيفية اختبار بنك الاحتياطي الفيدرالي لإدارة المقرض لمخاطر أسعار الفائدة.

طُلب من باول مناقشة إحاطة في 14 فبراير في الاحتياطي الفيدرالي تضمنت وصفًا لمخاطر أسعار الفائدة المتراكمة في بنك سيليكون فالي ، ولماذا لم تحث على اتخاذ المزيد من الإجراءات.

وقال إن القسم الذي رآه حول بنك وادي السيليكون كان صفحة واحدة وأنه ناقش الخسائر غير المحققة الكامنة في محفظة الأوراق المالية للمقرض.

وقال: “لم يكن هناك أي شيء في ذلك ، أتذكره على أي حال ، بشأن مخاطر هروب البنوك ، ولم يتم تقديمه على أنه وضع عاجل أو مثير للقلق”.

انقر هنا للحصول على آخر أخبار سوق الأسهم والتحليل المتعمق ، بما في ذلك الأحداث التي تحرك الأسهم

READ  Apple Subreddit يتحول إلى مظلم احتجاجًا على تغييرات أسعار واجهة برمجة تطبيقات Reddit

اقرأ آخر الأخبار المالية والتجارية من Yahoo Finance

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *