استراتيجية ضريبية قد تعوض الخسائر – لكن المستثمرين بحاجة إلى التصرف الآن

قد يتلقى المستثمرون مكالمة إيقاظ هذا الشتاء عندما يتعلق الأمر بالضرائب ، لكن لا يجب أن يكون الأمر كذلك.

وفقًا لـ Ben Slavin من BNY Mellon ، فقد حان الوقت لبيع الاستثمارات الخاسرة بالترتيب لخفض أرباح رأس المال. ويحذر من أن الانتظار حتى يناير أو فبراير قد فات الأوان.

قال الرئيس العالمي لصناديق الاستثمار المتداولة في الشركة لشبكة سي إن بي سي: “مستثمرو الصناديق المشتركة ينتظرون مفاجأة سيئة للغاية”.ETF Edge“الأسبوع الماضي.” لقد قدمت الكثير من شركات صناديق الاستثمار المشترك بالفعل تقديرات على موقعها على الويب ، لذلك يمكن للمستثمرين إلقاء نظرة ومعرفة توقعاتهم حول مكاسب رأس المال ونوع الفاتورة الضريبية التي سيحصلون عليها نهاية السنة.”

مع انخفاض المؤشرات الرئيسية لهذا العام ، يؤكد سلافين أن الاستراتيجية تتمتع بجاذبية واسعة.

وقال “الأمر لا يتعلق فقط بحصاد الخسائر”. “إنه الوقت المناسب من العام لإلقاء نظرة على المحفظة التي تمتلكها وفهم كيفية وضع نفسك في هذه الأسواق. إنه سيف ذو حدين.”

يرى مات بارتوليني من شركة State Street Global Advisors أيضًا مزايا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تعويض الخسائر الضريبية والبقاء في السوق.

“أنت تمتلك صندوقًا مشتركًا يتتبع القاعدة العريضة للأسهم الأمريكية. … قد يتم اصطفاف هذا الصندوق المشترك فعليًا لدفع أرباح رأس مال كبيرة بسبب الخسارة المرتبطة بالمحفظة الإجمالية” ، قال العضو المنتدب للشركة في نفس الوقت مقطع. “في هذه المرحلة الزمنية ، قم ببيع هذا الصندوق المشترك ثم شراء ETF مرتبطًا ، وبالتالي يمكنك الحفاظ على تعرضك للسوق وحصد تلك الخسائر في بعض هذه المناطق في السوق.”

قال بارتوليني إن المستثمرين يمكنهم أيضًا بيع صناديق الاستثمار المتداولة ذات القاعدة العريضة وإعادة الشراء في صناديق أخرى تغطي سوقًا مماثلة.

“أحد الأساليب التي نراها مستخدمة داخل محافظ العملاء في حصاد الخسارة الضريبية هو مجرد خفض تكاليفك ، والدخول في عرض منخفض التكلفة ، وجني بعض الخسائر والحفاظ على هذا التخصيص في التعرض للسوق مثل الأسهم الأمريكية ، مثل الناشئة سوق الأسهم “.