يعد SVB أكبر فشل مصرفي منذ الأزمة المالية لعام 2008

  • يغلق المنظم في كاليفورنيا SVB ، ويعين FDIC كمستلم
  • تركز SVB على إقراض الشركات الناشئة ؛ يعاد فتح الفروع يوم الاثنين
  • FDIC لبيع الأصول المصرفية ؛ ووردت أنباء عن “فوضى” وسط انسحابات
  • انخفضت أسهم البنوك في الولايات المتحدة وأوروبا ، لكنها كانت منخفضة للغاية
  • الأزمة تكشف “نقاط الضعف” المصرفية وسط ارتفاع أسعار الفائدة

(رويترز) – أصبح المقرض الذي يركز على الشركات الناشئة إس في بي فاينانشال جروب (SIVB.O) أكبر بنك يفشل منذ الأزمة المالية لعام 2008 يوم الجمعة ، في انهيار مفاجئ هز الأسواق العالمية ، وترك مليارات الدولارات مملوكة لشركات ومستثمرين. تقطعت.

أغلق المنظمون المصرفيون في كاليفورنيا البنك ، الذي كان يمارس نشاطه التجاري تحت اسم Silicon Valley Bank ، يوم الجمعة وعينوا المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) كمستلم للتصرف في وقت لاحق بأصوله.

مقره في سانتا كلارا ، تم تصنيف البنك في المرتبة 16 في الولايات المتحدة في نهاية العام الماضي ، بأصول تبلغ حوالي 209 مليارات دولار. كانت تفاصيل الانهيار المفاجئ للبنك الذي يركز على التكنولوجيا مختلطة ، لكن ارتفاعات بنك الاحتياطي الفيدرالي الشديدة في أسعار الفائدة في العام الماضي ، والتي أعاقت الظروف المالية في مجال الشركات الناشئة التي كان فيها لاعباً بارزاً ، بدت في المقدمة وفي المنتصف.

وبينما كان يحاول زيادة رأس المال لتعويض الودائع الهاربة ، خسر البنك 1.8 مليار دولار على سندات الخزانة التي أفسدت قيمتها بسبب رفع بنك الاحتياطي الفيدرالي لأسعار الفائدة.

آخر التحديثات

عرض 2 المزيد من القصص

يعد فشل بنك وادي السيليكون هو الأكبر منذ انهيار واشنطن ميوتشوال في عام 2008 ، وهو حدث مميز تسبب في أزمة مالية أعاقت الاقتصاد لسنوات. أدى انهيار عام 2008 إلى قواعد أكثر صرامة في الولايات المتحدة وخارجها.

منذ ذلك الحين ، فرض المنظمون متطلبات رأسمالية أكثر صرامة على البنوك الأمريكية بهدف ضمان أن انهيار البنوك الفردية لن يضر بالنظام المالي والاقتصاد الأوسع.

READ  كان فشل توربينات الرياح في نانتوكيت "أمرًا غير معتاد ونادرًا للغاية". لكنه لم يكن الأول

سوف المكتب الرئيسي وجميع فروع بنك وادي السيليكون أعيد فتحه في 13 مارس وسيتمكن جميع المودعين المؤمن عليهم من الوصول الكامل إلى ودائعهم المؤمنة في موعد لا يتجاوز صباح يوم الاثنين ، مؤسسة التأمين الفدراليةقال.

لكن 89٪ من ودائع البنك البالغة 175 مليار دولار لم تكن مؤمنة حتى نهاية عام 2022 ، وفقًا لمؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) ، ولم يتحدد مصيرها بعد.

تتسابق مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) للعثور على بنك آخر خلال عطلة نهاية الأسبوع على استعداد للاندماج مع بنك وادي السيليكون ، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر طلبوا عدم الكشف عن هويتهم لأن التفاصيل سرية. وأضافت المصادر أنه بينما تأمل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية في التوصل إلى مثل هذا الاندماج بحلول يوم الاثنين لحماية الودائع غير المضمونة ، لا توجد صفقة مؤكدة.

ولم يرد متحدث باسم مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية على الفور على طلب للتعليق.

طلب المشترين

بشكل منفصل ، تعمل SVB Financial ، الشركة الأم لبنك Silicon Valley Bank ، مع بنك الاستثمار Centerview Partners وشركة المحاماة Sullivan & Cromwell للعثور على مشترين لأصولها الأخرى ، والتي تشمل بنك الاستثمار SVB Securities ، ومدير الثروات Boston Private وشركة أبحاث الأسهم MoffettNathanson وقالت المصادر. وأضافت المصادر أن هذه الأصول يمكن أن تجتذب المنافسين وشركات الأسهم الخاصة.

ليس من الواضح ما إذا كان أي مشتر سيتقدم لشراء هذه الأصول دون أن تقدم SVB Financial إفلاسها أولاً. قالت وكالة التصنيف الائتماني S&P Global Ratings يوم الجمعة إنها تتوقع أن تدخل شركة SVB Financial في إفلاسها بسبب التزاماتها.

لم يستجب SVB لدعوات للتعليق.

قالت شركات مثل Roblox Corp RBLX.N لصناعة ألعاب الفيديو وصانع أجهزة البث (ROKU.O) إن لديها مئات الملايين من الدولارات في الودائع في البنك. قالت Roku إن ودائعها لدى SVB غير مؤمنة إلى حد كبير ، مما أدى إلى انخفاض أسهمها بنسبة 10٪ في التعاملات الممتدة.

كان عمال التكنولوجيا الذين تعتمد رواتبهم على البنك قلقين أيضًا بشأن الحصول على أجورهم يوم الجمعة. أظهر فرع SVB في سان فرانسيسكو ملاحظة مسجلة على الباب تخبر العملاء بالاتصال برقم هاتف مجاني.

رويترز الرسومات

أرسل الرئيس التنفيذي لشركة SVB Financial ، جريج بيكر ، رسالة فيديو إلى الموظفين يوم الجمعة يقر فيها بـ 48 ساعة “صعبة للغاية” قبل انهيار البنك.

تؤكد المشاكل في SVB كيف أن حملة بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي والبنوك المركزية الأخرى لمحاربة التضخم عن طريق إنهاء عصر الأموال الرخيصة تكشف نقاط الضعف في السوق. عمت المخاوف القطاع المصرفي.

خسرت البنوك الأمريكية أكثر من 100 مليار دولار من قيمة سوق الأسهم خلال اليومين الماضيين ، مع خسارة البنوك الأوروبية حوالي 50 مليار دولار أخرى في القيمة ، وفقًا لحسابات رويترز.

قال المقرضان الأمريكيان فيرست ريبابليك بنك (FRCN) وويسترن ألاينس (WAL.N) يوم الجمعة إن السيولة والودائع لديهما لا تزال قوية ، بهدف تهدئة المستثمرين مع انخفاض أسهمهم. وأصدر آخرون مثل Commerzbank الألماني (CBKG.DE) بيانات غير عادية لطمأنة المستثمرين.

المزيد من الألم

يتوقع بعض المحللين المزيد من الألم للقطاع حيث أدت هذه الحادثة إلى انتشار القلق بشأن المخاطر الخفية في القطاع المصرفي وتعرضه لارتفاع تكلفة الأموال.

قال كريستوفر والين ، رئيس مجلس إدارة Whalen Global Advisors: “قد يكون هناك حمام دم الأسبوع المقبل … الباعة على المكشوف موجودون هناك وسيهاجمون كل بنك ، وخاصة الأصغر منها”.

وقالت وزارة الخزانة الأمريكية إن وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين التقت بمنظمي البنوك يوم الجمعة وأعربت عن “ثقتها الكاملة” في قدراتهم على الاستجابة للوضع.

READ  منصة الناشر: الرضع Formula Cronobacter و Salmonella Outbreak: لا يزال لدي أسئلة

قال البيت الأبيض يوم الجمعة إنه يثق ويثق في المنظمين الماليين الأمريكيين ، عندما سئل عن فشل إس في بي.

رويترز الرسومات

تكمن نشأة انهيار SVB في بيئة ارتفاع أسعار الفائدة. نظرًا لأن أسعار الفائدة المرتفعة تسببت في إغلاق سوق العروض العامة الأولية للعديد من الشركات الناشئة وجعل جمع الأموال الخاصة أكثر تكلفة ، بدأ بعض عملاء SVB في سحب الأموال.

لتمويل عمليات الاسترداد ، باعت SVB محفظة سندات بقيمة 21 مليار دولار تتكون معظمها من سندات الخزانة الأمريكية يوم الأربعاء ، وقالت إنها ستبيع 2.25 مليار دولار من الأسهم العادية والأسهم القابلة للتحويل المفضلة لسد فجوة التمويل.

وبحلول يوم الجمعة ، أدى انهيار سعر السهم إلى جعل رفع رأس المال غير مقبول وقالت مصادر إن البنك حاول النظر في خيارات أخرى ، بما في ذلك البيع ، حتى تدخل المنظمون وأغلقوا البنك.

آخر مؤسسة مؤمنة من مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) تم إغلاقها كانت بنك ولاية المينا في كانساس ، في 23 أكتوبر 2020.

كتابة جون أودونيل ، نور زينب حسين ، باريتوش بانسال ؛ شارك في التغطية نيكيت نيشانت ، إيما فيكتوريا فار ، ناثان فراندينو ، آنا تونج ، كريستال هو ، جريج بنسنجر ، بيت شرودر ، جريج روميليوتيس ، جو ماسون ، مارك جونز ، إيان ويذرز ، إليزابيث هوكروفت ، نويل رانديويتش ، يوروك باهشيلي ، لانان نجوين ، إيفا ماثيوز ونوبور أناند ؛ كتابة نيك زيمينسكي ؛ تحرير توبي شوبرا وآنا درايفر وويليام مالارد وراجو جوبالاكريشنان

معاييرنا: مبادئ الثقة في Thomson Reuters.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *