كريدي سويس يقترض أكثر من 50 مليار دولار من البنك الوطني السويسري بعد انهيار الأسهم بنسبة 30٪

لندن (سي إن إن) بعد ساعات من إعلان البنك المركزي السويسري أنه مستعد لتقديم الدعم المالي لبنك كريدي سويس ، وافق البنك الضخم المحاصر على العرض ، على أمل طمأنة المستثمرين بأن لديه السيولة اللازمة للبقاء على قدميه.

قال بنك كريدي سويس إنه سيقترض ما يصل إلى 50 مليار فرنك سويسري (53.7 مليار دولار) من البنك الوطني السويسري. تسبب المستثمرون في انهيار الأسهم في ثاني أكبر مقرض في البلاد بنسبة تصل إلى 30٪ يوم الأربعاء.

ووصف البنك القرض بأنه “إجراء حاسم لتعزيز السيولة بشكل استباقي”.

وقال البنك في بيان “هذه السيولة الإضافية ستدعم الأعمال الأساسية لعملاء Credit Suisse حيث يتخذ Credit Suisse الخطوات اللازمة لإنشاء بنك أبسط وأكثر تركيزًا مبني على احتياجات العملاء”.

بالإضافة إلى القرض من البنك المركزي ، قال Credit Suisse أيضًا إنه أعاد شراء مليارات الدولارات من ديونه لإدارة التزاماته ونفقات سداد الفوائد. يغطي العرض 2.5 مليار دولار من السندات الدولارية و 500 مليون يورو (529 مليون دولار) من السندات باليورو.

يعتبر البنك الموقر والمضطرب ، الذي تأسس عام 1856 ، أحد أكبر المؤسسات المالية في العالم ويصنف على أنه “بنك عالمي مهم على مستوى النظام” ، إلى جانب 30 بنكًا آخر فقط ، بما في ذلك JP Morgan Chase و Bank of America و Bank of China .

تراجعت الأسهم الآسيوية بحدة مع بداية اليوم الخميس ، لكنها ارتدت بعيدًا عن أدنى مستوياتها بعد تحرك بنك كريدي سويس ، وسط ابتهاج لعزم البنك على استعادة الثقة في عملياته.

في وقت سابق يوم الأربعاء ، في بيان مشترك مع منظم السوق المالي السويسري FINMA ، قال البنك الوطني السويسري (SNB) إن Credit Suisse (CS) استوفى “متطلبات رأس المال والسيولة الصارمة” المفروضة على البنوك ذات الأهمية للنظام المالي الأوسع.

READ  ما قاله PayPal و 26 شركة أخرى عن تسريح العمال هذا العام

وقالوا “إذا لزم الأمر ، سيوفر البنك الوطني السويسري سيولة لل CS بالسيولة”.

بالفعل على حافة الهاوية بعد فشل بنك وادي السيليكون في الولايات المتحدة الأسبوع الماضي ، تخلص المستثمرون من الأسهم في بنك سويسري محاصر في وقت سابق من اليوم ، أدى إلى هبوطهم إلى مستوى قياسي جديد بعد أن بدا أن أكبر داعم لها استبعد تقديم أي تمويل إضافي.

وقالت السلطات السويسرية في بيانها إن مشاكل “بعض البنوك في الولايات المتحدة لا تشكل خطرا مباشرا من انتقال العدوى للأسواق المالية السويسرية”.

وتابع البيان “لا توجد مؤشرات على وجود خطر مباشر من انتقال العدوى للمؤسسات السويسرية بسبب الاضطرابات الحالية في سوق البنوك الأمريكية”.

الداعمون السعوديون “لا يميلون” إلى زيادة التمويل

قال رئيس مجلس إدارة البنك الوطني السعودي – أكبر مساهم في Credit Suisse ، بعد زيادة رأس المال في الخريف الماضي – في وقت سابق الأربعاء إنه لن يزيد حصته في Credit Suisse.

وقال عمار الخضيري لوكالة بلومبرج على هامش مؤتمر في السعودية “الجواب ليس بالتأكيد لأسباب كثيرة”. “سأذكر أبسط سبب ، وهو تنظيمي وتشريعي. نحن الآن نمتلك 9.8٪ من البنك – إذا تجاوزنا 10٪ ، فسيتم تطبيق جميع أنواع القواعد الجديدة ، سواء كان ذلك من قبل منظمنا أو المنظم الأوروبي أو المنظم السويسري “. “نحن لا نميل إلى الدخول في نظام تنظيمي جديد.”

مرة واحدة لاعبا كبيرا في وول ستريت ، تعرض كريدي سويس لسلسلة من الزلات و فشل الامتثال على مدى السنوات القليلة الماضية التي أضرت بسمعتها لدى العملاء والمستثمرين ، وكلفت العديد من كبار المديرين التنفيذيين وظائف.

سحب العملاء 123 مليار فرنك سويسري (133 مليار دولار) من Credit Suisse العام الماضي – معظمها في الربع الرابع – وسجل البنك خسارة سنوية صافية تقارب 7.3 مليار فرنك سويسري (7.9 مليار دولار) ، وهي أكبر خسارة له منذ الأزمة المالية العالمية في عام 2008. .

READ  سيمنز ترفع توقعاتها للعام بأكمله بعد أن فاقت مبيعات الربع الثاني التوقعات

في تشرين الأول (أكتوبر) ، شرع البنك في خطة إعادة هيكلة “جذرية” تتضمن إلغاء 9000 وظيفة بدوام كامل ، وتفكيك بنك الاستثمار والتركيز على إدارة الثروات.

وقال الخضيري إنه سعيد بإعادة الهيكلة ، مضيفًا أنه لا يعتقد أن المقرض السويسري سيحتاج إلى أموال إضافية. والبعض الآخر لا يقين من ذلك.

قال يوهان شولتز ، المحلل المصرفي الأوروبي في Morningstar ، إن Credit Suisse ربما لم يعد لديه رأس مال كافٍ لاستيعاب الخسائر في عام 2023 لأن تكاليف تمويله أصبحت باهظة.

“لوقف تدفقات العملاء إلى الخارج وتخفيف قلق مقدمي التمويل بالجملة ، نعتقد أن Credit Suisse يحتاج إلى حقوق أخرى [share] وعلق يوم الأربعاء. “نعتقد أن البديل سيكون تفككًا … مع بيع الأعمال الصحية – البنك السويسري وإدارة الأصول وإدارة الثروات وربما بعض أجزاء من الأعمال المصرفية الاستثمارية – أو بيعها بشكل منفصل المدرجة “.

ليست مجرد مشكلة سويسرية

تراجعت أسهم البنك في آخر مرة بنسبة 24٪ في زيورخ يوم الأربعاء ، وبلغت تكلفة شراء التأمين ضد مخاطر التخلف عن السداد لبنك كريدي سويس مستوى قياسيًا جديدًا ، وفقًا لوكالة ستاندرد آند بورز جلوبال ماركت إنتليجنس.

امتد الانهيار إلى أسهم البنوك الأوروبية الأخرى ، حيث انخفضت البنوك الفرنسية والألمانية مثل BNP Paribas و Societe Generale و Commerzbank و Deutsche Bank ما بين 8٪ و 12٪. كما تراجعت البنوك الإيطالية والبريطانية.

قال مصدران رقابيان لرويترز إن البنك المركزي الأوروبي اتصل بالبنوك لاستجوابها بشأن تعرضها لمخاطر بنك كريدي سويس. رفض البنك المركزي الأوروبي التعليق.

في حين أن المشاكل في Credit Suisse كانت معروفة على نطاق واسع ، مع أصول تبلغ حوالي 530 مليار فرنك سويسري (573 مليار دولار) ، فإنها تمثل صداعًا محتملاً أكبر بكثير.

READ  الأسهم ترتفع بسبب اتفاق سقف الديون الأمريكية لكن الصين تتراجع

“[Credit Suisse] كتب أندرو كينينغهام ، كبير الاقتصاديين الأوروبيين في كابيتال إيكونوميكس ، “إن كريدي سويس ليس مشكلة سويسرية فحسب ، بل مشكلة عالمية”.

تستمر الضربات في مواجهة ثاني أكبر بنك في سويسرا. ويوم الثلاثاء اعترفت “الضعف المادي“في تقاريرها المالية وإلغاء المكافآت لكبار المسؤولين التنفيذيين.

وقال بنك كريدي سويس في تقريره السنوي إنه وجد أن “الرقابة الداخلية للمجموعة على التقارير المالية لم تكن فعالة” لأنها فشلت في تحديد المخاطر المحتملة على البيانات المالية بالشكل المناسب.

يقوم البنك بشكل عاجل بتطوير “خطة علاج” لتعزيز ضوابطه.

في حديثه إلى تلفزيون بلومبرج يوم الثلاثاء ، قال أولريش كورنر ، الرئيس التنفيذي لبنك كريدي سويس ، إن البنك شهد “تدفقات جيدة مادية” للأموال يوم الاثنين ، حتى في الوقت الذي أصيبت فيه الأسواق بالفزع من انهيار بنك إس في بي وسيغنتشر في الولايات المتحدة.

وأضاف كورنر أن التدفقات الخارجة من البنك كانت “معتدلة بشكل كبير” بعد أن سحب العملاء 111 مليار فرنك (122 مليار دولار) في الأشهر الثلاثة حتى ديسمبر. وقال البنك في تقريره السنوي إن التدفقات الخارجة لم تتراجع حتى نهاية العام الماضي.

– ساهمت أوليسيا دميتراكوفا وليفي دوهرتي في كتابة هذا المقال.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *